Финансовый мониторинг

РНКО «Простые платежные решения» (ООО) (далее — РНКО) уделяет повышенное внимание противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ) и реализует совокупность мер, направленных на ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. РНКО в своей деятельности руководствуется Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и выполняет следующие обязанности: • идентифицирует клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев; • осуществляет управление риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; • осуществляет меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения; • осуществляет документальное фиксирование сведений (информации); • представляет сведения (информацию) в уполномоченный орган; • осуществляет хранение документов и информации; • проводит обучение кадров по вопросам ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. В РНКО создано подразделение по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, возглавляемое специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (далее - Ответственный сотрудник), соответствующим квалификационным требованиям, установленным Указанием Банка России от 09.08.2004 № 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях", и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 "О банках и банковской деятельности". РНКО не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления, а также не устанавливает отношения с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления. РНКО действует в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и контролирует соответствие внутренних документов и процедур РКНО действующим требованиям по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.